🧾 Asistente Financiero Automatizado – Proyecto en n8n

🧠 Descripción General

Este proyecto implementa un asistente financiero automatizado utilizando n8n, Google Sheets, OpenAI y WhatsApp (vía Evolution API). Permite a los usuarios:

✅ Registrar, consultar, editar y eliminar gastos en lenguaje natural
✅ Generar reportes automáticos diarios, semanales y mensuales
✅ Personalizar sus preferencias de reporte con simples mensajes
✅ Exportar en CSV por rango de fechas y/o categoría

📺 Puedes ver el video demo completo en mi canal de YouTube

💡 ¿Qué puedes hacer con este flujo?

Al adquirir este producto, obtienes un flujo totalmente funcional y expandible que te permite:

🔌 Montar tu propio bot financiero de WhatsApp, listo para usar
💼 Ofrecer este servicio a otros usuarios o clientes y monetizarlo
🔐 Ser el propietario total de la información recopilada, para fines personales o comerciales
🛠️ Aprender de primera mano cómo funcionan las automatizaciones reales con n8n y OpenAI
🚀 Extenderlo fácilmente para crear nuevos bots inteligentes, como asistentes de ventas, recordatorios de citas, etc.

Este producto no es solo un flujo, es un recurso educativo, técnico y de negocio.

No es necesario saber programar, el flujo contiene pequeñas funciones que están comentadas en lenguaje Javascript, si quieres puedes extenderlas o modificarlas ya que es muy sencillo.

Es recomendable saber previamente de n8n la cual es una plataforma gratuita, de código abierto, con una gran comunidad, documentación en linea y muchos video tutoriales en Youtube.

Asi se ve el flujo que vas a adquirir:

🤖 Lo mejor del flujo

Todos los flujos están comentados con pequeñas notas, además los nodos están nombrados de una forma sencilla y amigable, que revelan su intención.

Se evita saltarse pasos mediante el uso de responsabilidad única dentro de los nodos. Cada nodo tiene un propósito y una intención, facilitando así el entendimiento y la personalización de los subflujos.

Formas de habilitar el flujo

Una forma de activarlo es recibiendo mensajes de Whatsapp!

Otra forma es mediante reportes automáticos diarios, semanales y mensuales:

Permite al usuario solicitar ayuda y el bot responde amigablemente si no entiende el mensaje:

Permite Leer y guardar registros de Google Sheets:

Gracias al uso de la API de google y el nodo de Google sheets podemos obtener los datos del repositorio de datos en nuestra carpeta de google drive para poder hacer cálculos y respuestas a nuestros usuarios:

Los nodos código son sencillos de entender

Los nodos con código fuente son sencillos de entender ya que están escritos en javascript con prácticas que ayudan al fácil entendimiento. Es una buena oportunidad para aprender Javascript a un nivel muy básico.

Asi se ven algunas de las opciones en vivo:

Puedes preguntarle cómo funciona y te dirá en lenguaje natural como debes ingresar los gastos.

Puedes registrar gastos en lenguaje natural:

Puedes hacer consultas avanzadas por diferentes criterios incluyendo fecha y categoría:

Si no encuentra un gasto te avisa en lenguaje amigable:

🔧 Tecnologías Utilizadas

• n8n como motor de automatización y orquestación del flujo
• Google Sheets como base de datos ligera
• OpenAI (GPT-4) para interpretar mensajes en lenguaje natural
• Evolution API para recibir y enviar mensajes por WhatsApp
• Postman para pruebas automatizadas del bot

🧩 Componentes del Flujo

1. Entrada del Usuario

• Mensajes enviados por WhatsApp
• Triggers diarios, semanales y mensuales

2. Interpretación del Mensaje

• GPT detecta si es un gasto, consulta, reporte, edición, eliminación, preferencias o ayuda
• Extrae datos clave: monto, categoría, fecha, descripción
• Clasificación por categorías (modificables en el prompt)

3. Validaciones

• Solo se guarda un gasto si el monto y la categoría son válidos
• Mensajes ambiguos se descartan

4. Registro y Edición de Gastos

• Guarda en Google Sheets con: Fecha, Teléfono, Categoría, Monto, Descripción, Tipo
• Permite editar o eliminar con lenguaje natural

5. Generación de Reportes

• Tipos: mayor_gasto, top_gastos, total_categoria, categoria_mas_costosa
• Se envían automáticamente o a solicitud

6. Preferencias del Usuario

• Cada número puede activar o desactivar los reportes
• Se actualiza automáticamente en la hoja de Google

📁 Estructura de Google Sheets

• Hoja: Gastos
  Columnas: Fecha, Teléfono, Categoría, Monto, Descripción, Tipo, row_number
• Hoja: Usuarios (Whitelist)
  Columnas: Teléfono, Reporte Diario, Reporte Semanal, Reporte Mensual

🔁 Flujo de Datos Simplificado

1. Usuario envía mensaje por WhatsApp
2. Webhook lo recibe y limpia
3. Se verifica si está en la whitelist
4. OpenAI interpreta el mensaje
5. Se determina la acción: guardar, editar, generar reporte o actualizar preferencias
6. El bot responde automáticamente

💬 Ejemplos de Comandos del Usuario

• "Gasté 15 mil en gasolina ayer"
• "¿Cuál fue mi mayor gasto este mes?"
• "Cambia el gasto de gasolina de hoy a 20 mil"
• "Borra el gasto de comida de ayer"
• "Quiero desactivar el reporte semanal"

🔧 Requisitos del Sistema

Para poner en marcha este bot necesitas:

• 🖥️ Una máquina con Linux (puede ser local o en la nube)
  📺 Tutorial completo en mi canal de YouTube
• ⚙️ n8n instalado y configurado
  📺 Tutorial disponible
• 💬 Evolution API conectado a WhatsApp
  📺 Guía paso a paso
• ☁️ Cuenta gratuita de Google Cloud
• 🤖 Cuenta activa de OpenAI con saldo

📦 ¿Qué incluye tu compra?

• ✅ Archivo .json con todo el flujo listo para importar en n8n
• ✅ Instrucciones detalladas para instalar, configurar y conectar cada componente
• ✅ Acceso a una base de datos con datos de prueba para que puedas ensayar todo sin necesidad de datos reales
• ✅ Prompts personalizados que usa la IA para razonar e interpretar los mensajes
• ✅ Colección de pruebas en Postman para validar todas las funcionalidades del bot
• ✅ Acceso exclusivo a un canal privado de Discord, donde podrás hacer preguntas, resolver dudas y recibir soporte directo sobre este flujo

❓ Preguntas Frecuentes (FAQ)

¿Necesito saber programar para usar este flujo?
No. El flujo ya está armado y listo para importar en n8n. Solo debes seguir los tutoriales que incluyo para configurarlo paso a paso, sin escribir una sola línea de código.

¿Qué versión de GPT necesito? ¿Funciona con GPT-3.5?
Sí, funciona con GPT-3.5, pero los mejores resultados de interpretación se obtienen con GPT-4, especialmente para mensajes más complejos o ambiguos.

¿Puedo modificar el comportamiento del bot?
Claro. Puedes editar los prompts, cambiar las categorías, personalizar los mensajes de respuesta y extender el flujo para agregar nuevas funciones.

¿Este flujo se puede usar con otro número de WhatsApp?
Sí, puedes conectar cualquier número habilitado por Evolution API. Solo asegúrate de tenerlo bien configurado y autorizado.

¿Puedo vender este bot como servicio a otras personas?
Sí. Este flujo te da control completo del sistema, puedes revenderlo, alquilarlo o usarlo como parte de un servicio más grande.

¿Qué pasa si tengo dudas durante la instalación?
Incluyo acceso a un canal privado de Discord donde estaré atendiendo dudas, compartiendo mejoras y ayudando a la comunidad de compradores.

¿Puedo usar otra base de datos en vez de Google Sheets?
Sí, aunque este flujo está diseñado para Google Sheets, puedes adaptarlo fácilmente a bases como Notion, Airtable, MySQL, Postgres o incluso APIs propias.

¿Qué pasa si algo se daña o tengo errores?
En el canal de Discord te ayudo a identificar y resolver errores. Además, incluyo una base de datos con datos de prueba para que puedas testear todo antes de usarlo en producción.

¿Incluye futuras actualizaciones?
Sí. Cualquier mejora futura en este flujo será enviada gratuitamente a todos los compradores.

💼 Casos de Uso Reales

🎯 Emprendedores o freelancers tech
Puedes montar tu propia solución SaaS en minutos y ofrecer este bot como servicio a clientes, con total control de datos y personalización.

🏠 Familias o parejas
Úsalo para registrar gastos del hogar, hacer seguimiento de los gastos personales, o comparar quién gastó más en qué 😅.

📊 Negocios pequeños
Automatiza el control de egresos de tu negocio sin depender de sistemas costosos. Tus empleados pueden enviar gastos por WhatsApp y recibir reportes automáticos.

👨‍🏫 Estudiantes y autodidactas
Una forma práctica y real de aprender automatización, integración de APIs y procesamiento de lenguaje natural. Ideal como proyecto educativo.

🧪 Desarrolladores y makers
Puedes extender este flujo para crear asistentes de ventas, bots de reservas, encuestas, recordatorios de pagos y mucho más.

👨‍💻 Sobre el creador

Soy David Muñoz, desarrollador de software, educador y creador del canal de YouTube Estoy Programando. En mi canal enseño de forma práctica cómo crear bots, automatizaciones, APIs, integraciones con OpenAI, proyectos en Ruby on Rails, n8n y más. Me apasiona ayudar a otros a crear herramientas útiles, automatizar tareas y emprender con soluciones digitales.

Con este producto no solo obtienes un flujo, sino el respaldo de toda una comunidad que estoy formando, más contenido gratuito y mi apoyo directo.

⚠️ Disclaimer de Uso y Responsabilidad

Este producto incluye un flujo de automatización basado en n8n, Google Sheets, OpenAI y Evolution API para permitir la interacción con WhatsApp. Al adquirir este producto, aceptas los siguientes términos:

El correcto funcionamiento del bot depende de la disponibilidad y estabilidad de Evolution API, un servicio no oficial que permite la conexión con WhatsApp.

Este flujo funcionará mientras Evolution API esté operativo y no haya sido bloqueado o limitado por Meta (Facebook/WhatsApp).

En caso de que Meta cambie sus políticas o bloquee el acceso a través de Evolution API, el flujo podría dejar de funcionar parcial o completamente sin previo aviso.

El creador de este producto no se hace responsable por interrupciones del servicio causadas por terceros, especialmente por cambios en las plataformas externas como Meta, OpenAI o Google.

En caso de caída de Evolution API o cambios en la política de WhatsApp, la alternativa recomendada será utilizar la API oficial de WhatsApp Business (Cloud API), cuya integración requerirá ajustes técnicos adicionales que no están incluidos en este paquete.

EvolutionApi es un producto muy reconocido en el mercado con una amplia trayectoría, varios años y con millones de usuarios por día y miles de empresas que contratan sus servicios. Las probabilidades que dejen de funcionar son pocas pero es posible.